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我國將規范大額現金管理
 www.kqvjbj.tw 巴中傳媒網 2019-11-23 來源:新京報  【打印】【關閉
 

11月5日,央行發布《關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知(公開征求意見稿)》。這意味著在三地試點的基礎上,我國將規范大額現金管理。

根據通知,各試點省市對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。管理業務情形以柜面業務為主,包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形,同時,既監測單筆超過起點金額的交易,也監測多筆累計超過起點金額的交易。

央行稱,近幾年來,雖然我國非現金支付業務迅速發展,但流通中現金總量平穩,大額現金交易量繼續增長,大額現金支取成為流通現金的重要投放渠道。越來越多的大額現金交易集中在特定領域、特定人群、特定時期,現金流通綜合效率不高,給國家治理現代化帶來負面影響。

專家表示,規范大額現金主要是為了打擊犯罪、維護國家經濟金融安全。由于現金具有不記名、不可追蹤等特點,大額現金容易為貪污腐敗、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利。2017年,中國人民銀行調研發現,有單次取款超過1億元現金的情況,在如今支付、轉賬等方式十分便捷的環境下,這種情況不合常理。

從國際來看,一些發達國家普遍把大額現金管理作為社會治理和國際合作的重要內容,采取從嚴從緊的管控措施。我國是傳統使用現金大國,但大額現金流通監測和管理方面仍屬空白,亟需加強。

央行表示,大額現金管理不會影響到社會公眾的日常經濟活動。對于企業方面,專家提醒,要警惕試驗期內企業造假和異地取現行為,比如公司總部在浙江,但在其他試點區域外有關聯企業或分支機構,利用后者提款。辦法在全國鋪開執行后,企業也還有可能在海外取款。(摘自《新京報》)


 
  
 
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